Investeringsprodukter

Alt investeringsarbejde i StockRate tager udgangspunkt i samme overordnede investeringsfilosofi. Vores kunder bør som hovedregel være langsigtede og "tålmodige" investorer.

Nøgleordet i vores formueforvaltning er gennemsigtighed. Vi mener det er vigtigt, at vores kunder til enhver tid ved, hvilken risiko de løber. Vi har derfor valgt at begrænse vores rådgivning til aktier og obligationer.

Det der ligger derimellem og derudover, eksempelvis strukturerede produkter, har vi fravalgt. Grunden er, at sådanne produkter ofte er for "indviklede", har for lav omsættelighed, er for omkostningstunge og samtidig kan være skattemæssigt komplekse.

Vores kriterier i udvælgelsen af selskaber (aktier) er, at vi altid vælger de økonomisk stærkeste selskaber i verden, dvs.:

·       Selskaber med høj indtjeningsstyrke

·       Selskaber med høj finansiel styrke

·       Selskaber med høj grad af stabilitet

Udover et godt afkast kan vi eftervise, at denne strategi langsigtet samtidig giver en relativ lav risiko.

Aktier er ikke bare aktier - og obligationer er ikke risikofrie!

Samtidig er obligationer - modsat den udbredte opfattelse - ikke uden risiko. Til eksempelvis lange obligationer knytter der sig bl.a. en ikke uvæsentlig renterisiko.

Derfor vil vi alt andet lige, hvis investeringshorisonten er passende, som udgangspunkt anbefale en stor andel af aktier med ovennævnte karakteristika i porteføljen.

Udvælgelsen af aktier sker med baggrund i vores egenudviklede investeringsmodel, StockR8. Læs evt. mere om StockR8-modellen hér. Dette gælder såvel individuelle aftaler som Investeringsforeningen StockRate Invest, som vi er rådgiver for. De kan læse mere om Investeringsforeningen StockRate Invest hér.