Unik investeringsfilosofi
Fælles for alle typer af investeringer i StockRate er, at vi investerer langsigtet med fokus på kvalitet, stabil vækst og dermed en minimering af risikoen.
Vi sammensætter således din portefølje af aktier i verdens økonomisk stærkeste selskaber, sikre obligationer og ejendomme af den bedste kvalitet.
Du får de bedste aktier fra hele verden
Vores rådgivning inden for aktier er baseret på StockRate-modellen, som er en unik investeringsfilosofi udviklet gennem 25 år med baggrund i stifter Bjarne Jensens mangeårige erfaringer indenfor bank- og finansverdenen.
Ved hjælp af modellen vurderer vi flere end 75.000 selskaber fra hele verden på tre parametre:
Af disse selskaber investerer vi kun i dem, der præsterer bedst på alle parametre. Det er kvalitetsselskaber, der har et højt indtjeningsniveau, et stærkt kapitalapparat (høj finansiel styrke) og viser stabilitet i økonomien set over en længere årrække.
Vi ser på selskabernes historiske regnskabsoplysninger op til 25 år tilbage som det grundlæggende fundament for, hvorvidt de er i stand til at tjene penge fremadrettet.
Vi lader os ikke påvirke af kortsigtede markedsmæssige udsving, men lader mønstrene i det enkelte selskabs historik pege mod de fremtidige tendenser for selskabets resultater.
StockRate-modellen
Udvalgte selskaber StockRate investerer i
Attraktive afkast fra kvalitetsejendomme – selv uden prisstigninger
Ligesom vores investeringer i kvalitetsaktier er vores investeringer i ejendomme langsigtet med fokus på høj kvalitet. Hos StockRate investerer vi primært i boligudlejningsejendomme i danske vækstbyer. Ejendommene udvælges på baggrund af, at de har en høj grad af sikkerhed for lejebetalingen på baggrund af deres indretning, beliggenhed og kvalitet.
Med en konservativ investeringsstrategi baserer vi altid afkastet på driftsoverskuddet og indregner ikke ejendommenes værdiøgelse over tid.
Risikospredning via Alternative Investeringer
I StockRate tilbyder vi også muligheden for at placere midler i alternative investeringer, som for eksempel private equity (unoterede aktier) og infrastruktur. Alternative investeringer er normalt forbeholdt institutionelle investorer, men med StockRate Alternativer kan du sprede risikoen yderligere i din portefølje, og samtidig søge attraktive afkast.
Fælles for alternative investeringer er nemlig, at de typisk har en anderledes risikoprofil, så afkastet ofte har en begrænset sammenhæng over for traditionelle investeringer. Eksempelvis svinger værdien af et infrastrukturprojekt ikke nødvendigvis i takt med aktie- eller obligationsmarkedet – og det er netop nøglen til en stærk og stabil portefølje; at sprede din risiko ud over forskellige investeringer, der ikke stiger og falder i takt med hinanden. På den måde bidrager alternative investeringer til det forventede risikojusteret afkast i din portefølje.
Sikre obligationer til likviditetsplacering
Vores store indsigt i obligationsmarkedet kommer dig til gavn. Vi investerer kun i obligationer, der er udstedt af sikre udstedere, hvad enten det er virksomheds-, stats- eller realkreditobligationer. Vi foretager grundige analyser af udsteder og kontrollerer de betingelser, som er knyttet til obligationerne, for eksempel kuponrente (fast/variabel), terminstidspunkter, regler for tilbagebetaling og sikkerhed. Derudover kontrollerer vi omsætteligheden, prisfastsættelsen og de løbende depotomkostninger.
Fokusområder
Personlig formueforvaltning
Vi er eksperter i at sammensætte individuelle porteføljer bestående af globale aktier og obligationer, der på lang sigt giver et godt afkast.
